当前，以大模型为代表的 AI 技术正深刻重塑证券行业决策范式。“人+AI”协同已成为行业共识，如何突破传统展业中信息分散、响应低效、专业判断参差不齐等瓶颈，构建覆盖投资展业全链条智能决策支持体系，已成为券商数智化转型的核心命题。
广发证券股份有限公司（以下简称“广发证券”）与火山引擎围绕这一目标展开合作，通过引入火山引擎智能营销 Agent，在让用户能低门槛在专业场景适用 AI 能力的基础上，持续以“两个准”（路由准、回答准）为目标，不断提升服务能力。
搭建统一智能服务底座 设定“两个准”目标
广发证券是国内较早布局 AI 应用的证券机构之一，已在网上开户、业务咨询、投资分析、理财服务、融资融券、机构服务等场景落地多个智能体。随着应用逐步增多，新的挑战也随之出现：不同智能体入口分散，客户经理需要在多个系统间切换；投资者面对多入口时，难以判断应该向哪个系统提问；底层金融数据分布在不同平台中，也增加了 AI 统一调用和生成专业回答的难度。
因此，广发证券引入火山引擎智能营销 Agent 系列能力，并非新增一个独立智能体，而是建设面向 C 端客户服务和 B 端员工赋能的统一智能服务体系——通过“总控大脑”将分散能力整合起来。
双方在合作初期即确定了项目的核心目标——“两个准”：
首先是“路由准”。用户提出问题后，系统需要快速判断问题所属场景，并分发至合适的智能体或服务链路。金融业务中，用户表达往往较为口语化、模糊化，同一句提问可能涉及产品查询、业务规则、投研分析等不同意图。为此，广发证券基于火山引擎智能营销Agent-营销互动助手构建意图识别与路由引擎，对简单需求实现快速分发，对复杂问题调用深度推理，对边界不清的问题触发澄清与兜底机制，并支持业务侧持续配置新意图与分发策略。
其次是“回答准”。问题被正确分发后，还需确保回答建立在可靠知识和准确数据之上。利用火山引擎智能营销Agent长期积累的术语库沉淀金融口语与标准表达之间的映射关系、通过问答库沉淀基础概念、业务流程等高频问题的标准答案，为后续生成与检索提供稳定支撑。
有了“路由准 + 回答准”这套底座，接下来的问题是：它在真实业务场景中到底能做什么？广发证券将这套能力同时落地到了两个方向：面向外部投资者的客户服务场景，以及面向内部员工的智能展业助手。这套统一能力的核心载体，正是广发证券自主研发的“天玑智融”财经全场景智能决策中枢。
客户+员工双场景落地 意图识别准确率可达 90%+
在面向客户的场景中，广发证券希望提供的不只是简单问答，而是能够覆盖多类投资诉求的专业服务。系统能够识别投资者在产品筛选、收益风险比较、主题机会判断等不同层次的需求，自动进入对应的分析链路。天玑智融平台通过 MCP 协议接入内部金融数据服务，打通数据底座层、中间件层、智能体平台层与展现层。结合主体识别能力，将用户自然语言表述准确映射到具体产品，系统即可自动拆解条件、调用数据接口，输出结构化分析结果与可视化报告，大幅降低普通投资者获取专业分析的门槛。
在面向内部员工的场景中，同一套能力被用于支持客户经理和业务人员的日常服务。行情咨询、开户办理、融资融券、产品推荐等各类问题，均可从统一入口进入并自动分发至对应业务能力，员工无需在多个系统之间切换。天玑智融平台创新构建了以总控智能体为核心的“1+N”智能体协同矩阵：总控引擎覆盖 9 大类业务场景，统一接管 40 余个垂类智能体的调度与协同。员工不仅能快速获取基金资料、费率、评级等基础信息，还可进一步完成经营分析、客户账户诊断、合规审查等复杂操作，显著提升服务营销效率。经评测，该场景意图识别准确率达到90%+，意图路由秒级响应。
这一实践的深层价值，在于验证了一条更具普适性的路径——当企业已具备多个垂类 AI 能力，下一步并非增加入口，而是通过统一的意图规划、知识支撑与数据连接机制，将分散能力组织成面向业务的协同体系。
未来，广发证券与火山引擎还将继续深化智能营销等场景合作，共同推动金融服务实现“人找工具”到“服务理解人、主动响应人”的跨越。
