Actual 怎么在保留分类、收款人和规则的前提下重启预算

Actual 怎么在保留分类、收款人和规则的前提下重启预算

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预算记了一段时间之后，常见的卡点是：历史分类积压、余额对不上、不想继续处理旧账，但又舍不得已经建好的分类、收款人、规则和日程。Actual 的文档 Restarting Your Budget 给出了两种重启方式：一种会删除全部交易，另一种不删除任何交易。两种方式都只重置预算本身，分类、收款人、规则和日程保留不变。如果你的目标是彻底从零开始、不保留任何数据，文档建议直接新建一个预算文件，不属于本文场景。

动手前先备份预算文件

重启文档明确要求：在对预算做重大改动之前，先备份你的预算。备份有两条文档给出的路径：

1. 通过设置导出：登录预算，点击More>Settings，向下滚动到 Export 区域，点击Export Data，把导出的文件保存到电脑上。
2. 桌面应用手动强制备份：如果你接下来要做的操作可能需要回退，选择File > Load Backup…菜单项，然后点击Backup Now，会立即生成一份备份。

备份文档 还提到一个限制：如果预算文件很老，还原大型备份文件可能遇到困难。遇到这种情况，在Settings>Show advanced settings下点击 "Reset Sync" 重置同步后再重新导出，这样可以减小文件体积。原因是 Actual 默认会把所有变更都存储在预算文件里，文件会随时间增长，重置同步后历史变更会被压缩进单个文件。

选择重启路径

两种方式的区别只在是否删除交易，最后都要做同一件事：清理上一个月的分类余额。

• 方式一（删除全部交易）：账目会清空，用今天的起始余额重新开始，适合不想再面对旧交易、但想保留分类、收款人、规则和日程的情况。
• 方式二（不删除交易）：历史交易全部保留，通过处理未分类交易和逐账核对把账户对齐到当前余额，适合需要保留完整交易记录的情况。

方式一：通过删除交易重启预算

第 1 步：删除所有交易

• 点击左侧边栏的All Accounts。
• 点击交易列表顶部的复选框全选（Windows 用Ctrl + A，Mac 用Cmd + A）。
• 点击交易列表顶部的 lilac 色下拉菜单，选择Delete。

第 2 步：设置起始余额

• 依次进入每个账户，把今天日期的起始余额（starting balance）设为该账户当前的实际金额。

第 3 步：调整上个月（新起点前一个月）的分类余额

• 导航到新起点的前一个月，例如你从 6 月开始重启，就查看 5 月底。
• 逐个检查预算分类：
  • 分类余额为负数时，补入资金把余额拉到零；
  • 分类余额为正数时，点击该分类，把余额转回"To Budget"区域。

方式二：不删除交易重启预算

第 1 步：处理未分类交易

• 逐条检查没有分配分类的交易并补上分类。
• 无法确定归到哪个分类的交易，先创建一个名为"Budget Reset"的临时分类来承接，全部处理完后再把这个临时分类隐藏。

第 2 步：核对（Reconcile）账户

用 Reconciliation 功能把每个账户对齐到当前实际余额：

• 点击账户明细页右上角的 🔒 锁形图标打开核对工具，鼠标悬停可以看到上次核对日期。
• 输入银行对账单上的当前余额（信用卡或贷款账户要用负数），点击Reconcile。文档中的示例余额是 -310.80，这只是文档示例，你输入自己的实际余额即可。
• 核对时对照银行对账单，把已入账的交易逐个从灰色（pending）点成绿色（cleared），差额会逐步接近 0。
• 当 Actual 账本中已清除交易的合计与输入值一致时，工具显示All reconciled!，此时必须点击Lock transactions完成核对并锁定这些交易。文档特别提醒：如果只看到All reconciled!而不点Lock transactions，交易状态不会变为锁定。中途想退出则点击Exit reconciliation。
• 如果账户接入了支持的银行同步服务商，工具会显示最近一次同步的余额，可以直接点Use last synced total使用该值。

第 3 步：调整上个月的分类余额

这一步与方式一相同：回到新起点的前一个月，负余额分类补到零，正余额分类转回"To Budget"。

完成情况怎么判断

文档本身没有单独的“成功条件”一节，但每一步都给出了可核对的目标：

• 方式一：交易列表为空，每个账户的起始余额等于今天查到的实际金额，新起点前一个月没有负余额分类，正余额已经回到"To Budget"。
• 方式二：每个账户的核对工具显示All reconciled!且点击过Lock transactions（交易已锁定），前一个月的分类余额已按上述方式清零或转回。

另外，重启只是把预算重新对齐，文档在 starting fresh 指南 中把核对账户列为应该养成习惯的常规操作；核对工具也支持以后解锁某笔已锁定交易（点击交易的锁，解锁后状态回退为 "Cleared"，需要再次核对才能重新锁定），这对重启后发现的录入错误是唯一的修正入口。

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