国家金融监管总局官员强调，人工智能在金融领域仍是辅助工具，无法取代人的专业判断，而这恰恰成为金融从业者与AI融合的最佳切入点。
一场关于“人工智能赋能金融改革创新”的讨论在上海陆家嘴论坛上展开，与会者认为，AI在金融领域的应用正在加速改革和创新，但行业面临的一个核心挑战是复合型人才的短缺。
面对这场变革，国家金融监督管理总局副局长肖远企也提出观点，尽管AI发展迅猛，但其在金融领域的作用仍是辅助性的，无法取代人的决策。
01 AI重塑金融，从“工具时代”到“伙伴时代”
2025年，人工智能正经历从“工具时代”迈向“伙伴时代”的转变。金融行业也不例外，AI技术的深度应用正在重塑这个传统领域的工作方式和职业要求。
大型金融机构正积极布局AI技术，而中小型机构因资源限制则相对滞后；聊天机器人等基础应用已广泛普及，但大模型等深度应用仍处于探索阶段。
传统金融岗位正在经历结构性调整。AI可以处理海量数据分析和模式识别，但金融领域的复杂决策、合规监管和客户关系管理仍需人类的专业判断。
这种变革实际上创造了一个新的职业赛道——“金融+AI”复合型人才。金融从业者拥有行业知识、业务流程理解和风险管理意识，这些都是AI应用在金融领域不可或缺的上下文。
02 CAIE认证，金融人的AI转型路径
面对AI转型的需求，越来越多的金融从业者开始寻求系统的学习路径和专业认证。在众多AI认证中，CAIE（注册人工智能工程师）认证因其独特的定位和学习体系，成为许多金融从业者进入AI领域的优先选择。
CAIE认证采用分级设计，为不同背景的学习者提供了清晰的成长路径。Level I专为零基础学习者设计，无需编程背景，主要涵盖人工智能基础认知、Prompt技术和商业应用等实用技能。
对于金融从业者来说，这种渐进式学习路径尤其友好，能够在不中断现有工作的情况下，逐步构建AI能力体系。
03 配套学习计划，三步走实现能力跃迁
金融从业者转型AI需要一个系统而务实的学习计划。以下是一个为金融人量身定制的“三步走”学习路径，旨在实现从金融专业到“金融+AI”复合能力的平稳过渡。
第一步是基础认知与工具掌握阶段，建议投入1-2个月时间。这一阶段的目标是建立对AI的基础认知，并掌握核心AI工具。
学习内容包括人工智能基本概念、机器学习与深度学习原理、以及Prompt工程技巧。特别是Prompt技术，对非技术背景的金融从业者来说，是快速应用AI的关键技能。
第二步是金融场景应用深化阶段，同样需要1-2个月时间。这一阶段应聚焦AI在金融领域的实际应用，学习内容包括金融数据分析与可视化、智能风控模型基础、算法交易概念，以及AI在财富管理和客户服务中的应用案例。
第三步是专业认证与实践项目阶段。在完成前两个阶段学习后，可以准备参加CAIE Level I认证考试。获得认证后，不应停止学习，而应该着手开展小型实践项目，将所学应用于实际工作场景中。
未来已来，金融与AI的融合不是一场零和游戏，而是一场双向赋能。正如肖远企所说，在金融领域，人才始终是“最宝贵、最有价值的资产”。
金融人的专业知识、行业经验和判断力，结合AI处理海量数据、识别复杂模式的能力，正在创造出前所未有的价值。这场转型的终点，不是金融人被AI取代，而是金融人学会驾驭AI，成为智能金融新时代的领航者。
